"Взять деньги и свалить из страны": как мошенники оформляют микрозайм на человека без его ведома

По интернету гуляет множество историй о том, как мошенники оформляют на россиян, используя отсканированные копии их паспортов в Сети. После чего граждане, которые находятся в счастливом неведении, потом вынуждены оплачивать чужие долги.

О двух таких схемах рассказал пользователь сайта "Пикабу".

Автор поста просит читателей не отправлять фотографии и сканы документов непроверенным организациям и  «левым» аккаунтам в соцсетях.  Имея такие снимки, аферисты регистрируют qiwi-кошелек на имя жертвы. Они берут для этого левые симкарты, которые свободно можно купить, "серый" телефон и ноутбук. Также с использованием левого интернета и аккаунта во "ВКонтакте" мошенники подают объявления в тематические группы по поиску работы.

Пользователь просит обратить внимание, что страница выглядит как раскрученная - на ней фото, много друзей. А объявления довольно безобидные, к примеру: «Требуется пеший курьер для разноса юридических документов и почтовой корреспонденции, работа дистанционная! Оплата по факту.»

Из массы «кандидатов» они выбирают подходящего. Просят его сделать несколько фотографий паспорта (лицевая часть + прописка) и ту, где он держит паспорт у своего лица, дабы верифицировать его, ведь он будет работать с ВАЖНЫМИ документами!!! Просят его сообщить фактический адрес проживания (на этот адрес будет приходить корреспонденция… якобы…). Потом говорят жертве что она на работу принята. Поясняют, что на её имя и адрес будет приходить корреспонденция, которую необходимо будет разносить по адресам, -

раскрывает суть мошеннической схемы автор.

После этого мошенники регистрируют на левую симку qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь они могут заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Мошенники, выбравшие первый вариант, заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только приходит пластиковая карта, жертва пишет мошенникам об этом. Они закидывают 100-200 рублей на проезд и просят отнести посылку на левый почтовый ящик.

После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой", -

раскрывает схему злоумышленников пользователь Сети.

Второй вариант связан с виртуальной картой qiwi. Обналичивать деньги можно анонимно  через биткоин-обменник, после чего аферисты подают заявку на микрозайм.

Тут вообще ничего сложного нет. Большинство МФО выдаёт займы онлайн, для этого достаточно предоставить им фото паспорта и фото будущего должника с паспортом. После одобрения, МФО, отправляет деньги, на реквизиты, которые указаны. Как правило – это карта VISA, подойдёт и виртуальная qiwi", -

добавляет автор материала.

Заканчивается все плачевно для обладателя паспорта.

В итоге, у аферистов есть карта VISA оформленная на ваше имя и деньги. А у вас – долг и головная боль в будущем. А как вам такой вариант использования qiwi-кошелька и пластиковой карты, оформленных на ваше имя – продажа запрещенных на территории РФ препаратов!? Будьте бдительны и не позволяйте мошенникам обманывать вас и ваших близких", -

подытоживает мужчина.

Пользователи Сети откликнулись на предупреждающий материал. Многие выразили удивление тем, что в России так легко получить микрокредит. Также авторы комментариев высказывали недоумение по поводу того, что государство почти не контролирует фирмы, которые выдают такие деньги.

Проблема решается элементарно, и никакие новые технологии не нужны. Достаточно выдавать кредиты и займы только лично, в офисе, с видео и аудио фиксацией", -

считает Quawetim.

Вспоминали и другие подобные случаи.

Тут на пикабу был пост с судами одного чувак по этой теме. Там на него или жену 2-3 микрозайма оформили", -

отметил Unclesyu.

Одна из участниц обсуждения дала рекомендацию, которая может помочь тем, кому приходиться "светить" свои документы в Сети. Такая мера полностью не защитит от мошенников, но есть вероятность, что их это хотя бы остановит.

Напишу под топовым, ставьте на скан/фото ватермарку с названием сервиса/конторы. Не знаю писали ли об этом. Однажды мне нужно было взять в аренду технику и было 2 варианта, либо приехать в офис для составления договора, либо скинуть паспорт и ждать доставки. Ехать было лень, по отзывам контора была хорошая, но Москва научила не доверять никому", -

порекомендовала lennistay.

Некоторые обвинили автора в том, что тот сам написал инструкцию для злоумышленников, да еще с подробностями.

Хорошая инструкция.Взять чужие деньги, да и свалить из страны", -

посмеялся еще один пользователь.